Банки будут отслеживать незаконные денежные переводы
С 26 сентября 2018 года вступил в силу федеральный закон, который позволяет банкам при подозрении на хищение замораживать карты и сомнительные операции по ним на срок до двух рабочих дней. Эти изменения должны защитить клиентов кредитных организаций от действий кибермошенников. Банк России утвердил три признака, по которым коммерческие банки будут выявлять подозрительные операции.

Первый признак связан с деятельностью пособников кибермошенников – так называемых дропперов, которые принимают похищенные деньги, обналичивают или "отмывают" разными способами.
Банк России ведет учет этих "деятелей" в специальном реестре, доступ к которому получат все кредитно-финансовые учреждения. Банки должны сами отслеживать и сравнивать, кому и зачем идут деньги. В случае, если со счета гражданина совершается перевод на счет дроппера, операция будет приостановлена до выяснения подробностей у владельца счета.
Второй признак обращает внимание на параметры устройств, через которые открывается доступ к автоматизированной системе и программному обеспечению по переводу денег, и на данные о гаджетах, замеченных в несанкционированном выводе средств. Они также внесены в базу Банка России. Перевод, в котором участвуют упомянутые устройства, также будет приостановлен до выяснения ситуации.
Под подозрение попадут и необычные для клиента операции: например, если внезапно поменялся их характер, параметры или объем. В этом случае банк будет обращать внимание на нестандартное время, нетипичные суммы, географическое положение и место совершения транзакций. Внимание могут привлечь также платежи, значительно превышающие те, которые обычно производит конкретный клиент. Целая цепочка мелких переводов странному получателю тоже станет основанием для приостановки операции.
Управляющий Отделением Курск Банка России Евгений Овсянников:
- При подозрении на хищение банк свяжется с физическим лицом по телефону или через электронную почту, а с юридическим – в порядке, установленном договором об использовании электронного средства платежа. Если клиент подтвердит, что операцию совершает именно он, поручение о переводе выполняется незамедлительно. В том случае, если связаться с клиентом не удалось, то операция будет выполнена по истечении двух рабочих дней.
Хотите читать наши новости раньше всех?
Новости из приоритетных источников показываются на сайте Яндекс.Новостей выше других
ДобавитьЧтобы оставить комментарий,
необходимо войти в систему
или зарегистрироваться
Последние новости
13.06.2022

01.06.2022

12.05.2022

24.03.2022

21.03.2022

14.03.2022

07.03.2022

01.03.2022

28.02.2022

21.02.2022

16.02.2022

02.02.2022

27.01.2022

30.12.2021

29.12.2021

21.12.2021

14.12.2021

30.11.2021

25.11.2021

01.10.2021

01.09.2021

31.08.2021

26.08.2021

20.08.2021

12.08.2021

27.06.2022

24.06.2022

23.06.2022

22.06.2022

Чтобы оставить комментарий,
необходимо войти в систему
или зарегистрироваться