Банки будут отслеживать незаконные денежные переводы
ЭкономикаС 26 сентября 2018 года вступил в силу федеральный закон, который позволяет банкам при подозрении на хищение замораживать карты и сомнительные операции по ним на срок до двух рабочих дней. Эти изменения должны защитить клиентов кредитных организаций от действий кибермошенников. Банк России утвердил три признака, по которым коммерческие банки будут выявлять подозрительные операции.

Первый признак связан с деятельностью пособников кибермошенников – так называемых дропперов, которые принимают похищенные деньги, обналичивают или "отмывают" разными способами.
Банк России ведет учет этих "деятелей" в специальном реестре, доступ к которому получат все кредитно-финансовые учреждения. Банки должны сами отслеживать и сравнивать, кому и зачем идут деньги. В случае, если со счета гражданина совершается перевод на счет дроппера, операция будет приостановлена до выяснения подробностей у владельца счета.
Второй признак обращает внимание на параметры устройств, через которые открывается доступ к автоматизированной системе и программному обеспечению по переводу денег, и на данные о гаджетах, замеченных в несанкционированном выводе средств. Они также внесены в базу Банка России. Перевод, в котором участвуют упомянутые устройства, также будет приостановлен до выяснения ситуации.
Под подозрение попадут и необычные для клиента операции: например, если внезапно поменялся их характер, параметры или объем. В этом случае банк будет обращать внимание на нестандартное время, нетипичные суммы, географическое положение и место совершения транзакций. Внимание могут привлечь также платежи, значительно превышающие те, которые обычно производит конкретный клиент. Целая цепочка мелких переводов странному получателю тоже станет основанием для приостановки операции.
Управляющий Отделением Курск Банка России Евгений Овсянников:
- При подозрении на хищение банк свяжется с физическим лицом по телефону или через электронную почту, а с юридическим – в порядке, установленном договором об использовании электронного средства платежа. Если клиент подтвердит, что операцию совершает именно он, поручение о переводе выполняется незамедлительно. В том случае, если связаться с клиентом не удалось, то операция будет выполнена по истечении двух рабочих дней.
Хотите читать наши новости раньше всех?
Новости из приоритетных источников показываются на сайте Яндекс.Новостей выше других
ДобавитьЧтобы оставить комментарий,
необходимо войти в систему
или зарегистрироваться
Последние новости
23.02.2021

22.02.2021

02.02.2021

01.12.2020
25.11.2020

31.08.2020

25.08.2020

25.08.2020

23.07.2020

22.07.2020

28.04.2020

28.04.2020

30.03.2020

26.02.2020

21.02.2020

10.02.2020
02.12.2019
09.10.2019

24.09.2019

27.08.2019

20.08.2019

08.08.2019
24.07.2019
18.07.2019

04.07.2019

01.07.2019
26.06.2019
20.06.2019

03.06.2019
25.04.2019

16.04.2019
24.12.2018

02.03.2021

25.02.2021

25.02.2021

22.02.2021

Чтобы оставить комментарий,
необходимо войти в систему
или зарегистрироваться